我國反洗錢工作成效顯著：斬斷違法資金鏈條
來源：經(jīng)濟日報 時間：2016-08-30
經(jīng)濟日報編者按：加強反洗錢工作，有助于監(jiān)測識別非法資金，及早發(fā)現(xiàn)資金的非法來源或用途，斬斷違法犯罪活動的資金鏈條，督導金融機構(gòu)識別風險隱患，維護經(jīng)濟秩序和金融聲譽。同時，反洗錢也是我國積極參與全球治理、保障金融雙向開放的重要手段。
《中華人民共和國反洗錢法》自2007年實施至今10年。10年來，金融機構(gòu)如何開展反洗錢工作？在打擊走私、販毒等犯罪中，金融情報如何發(fā)揮作用？反洗錢國際合作成效如何？
金融機構(gòu)嚴守關口
“臨柜人員，是反洗錢陣地的第一道防線?！比嗣胥y行成都分行反洗錢處負責人表示，金融機構(gòu)一線工作人員，是銀行體系中最先接觸到洗錢行為的人，如果被犯罪分子蒙蔽和利用，使資金流入下一環(huán)節(jié)，識別和偵破難度將加大。
2015年某天，廣東省汕尾市某銀行客戶嚴某的賬戶由于交易頻繁且金額巨大，引起該銀行工作人員的警覺。經(jīng)過調(diào)取和分析交易數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)嚴某在3個月時間里，累計交易額已高達1億元，資金量與嚴某的身份完全不符。該員工初步分析，懷疑客戶有洗錢嫌疑，于是按規(guī)定提交了重點可疑交易報告。
人民銀行汕尾市中心支行收到報告后，隨即組織轄區(qū)多家銀行機構(gòu)擴大范圍排查嚴某及其交易對手的資金運作情況。經(jīng)過對一系列指標的分析和判斷，初步認定嚴某涉嫌經(jīng)營非法匯兌型地下錢莊。隨后，與汕尾市公安局進行情報會商。
“經(jīng)過一段時間偵查，最終在今年5月19日，成功破獲這起代號為‘11？24’特大地下錢莊案。據(jù)辦案人員初步估算，涉案金額超過500億元人民幣，是汕尾市目前破獲的同類案件中，涉案金額最大、扣查凍結(jié)贓款最多的一起。人民銀行汕尾中心支行在協(xié)助案件的偵破中，起到了重要作用?！鄙俏彩泄簿钟嘘P負責人表示。
金融機構(gòu)臨柜人員對洗錢行為的警覺，與日益加強的業(yè)務培訓分不開。人民銀行相關負責人告訴記者，央行高度重視一線臨柜人員培訓力度，近年來，全國范圍累計完成銀行業(yè)、保險業(yè)反洗錢崗位人員共計40萬人次的業(yè)務培訓。
建立監(jiān)測分析體系
在反洗錢分析體系建設方面，人民銀行開展了洗錢類型分析工作，建立了覆蓋國家、地區(qū)和金融機構(gòu)3個層次的洗錢類型分析工作體系，印發(fā)主要洗錢活動的可疑交易識別點模型，指導金融機構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務特點建立和完善各自的異常交易監(jiān)測指標。
可疑資金的流動，是反洗錢監(jiān)測工作的一個難點。為此，人民銀行專門設立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，該中心已與2600余家金融機構(gòu)總部建立了電子化數(shù)據(jù)報送渠道，涵蓋銀行、證券期貨、保險、非銀行支付等領域，以其報送的大額和可疑交易報告為基礎。
隨著可疑資金監(jiān)測分析體系的不斷完善，可疑交易線索識別的準確率顯著提升。據(jù)統(tǒng)計，2015年，人民銀行分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收可疑交易線索5893份，其中，接收金融機構(gòu)重點可疑交易報告5267份，同比增長6.6%；篩選后對764份線索開展反洗錢調(diào)查，同比增長26.5%；向偵查機關移送線索1540起，同比增長67.4%；協(xié)助偵查機關對1494起案件開展反洗錢調(diào)查，同比增長61.5%。
今年以來，在四川省廣元、攀枝花等地破獲的一些特大制毒、販毒案件中，當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的反洗錢監(jiān)測模型，對案件的偵破起到了重要作用。2015年，四川省禁毒反洗錢金融情報工程正式實施。工程根據(jù)“案件類型化、類型特征化、特征模型化”等原則，通過對涉毒洗錢案件一些特征數(shù)據(jù)，如客戶身份、資金往來、交易情況等積累和歸納，確保模型的有效性。
人民銀行攀枝花中心支行反洗錢科負責人介紹，工程實施以來，幫助攀枝花連續(xù)破獲了6起涉毒案件，不僅提高了線索的精準度，還減輕了金融機構(gòu)和公安機關的工作壓力。
完善國際合作機制
“受國際政治、經(jīng)濟等多重因素的影響，反洗錢與反恐怖融資形勢正在發(fā)生深刻而復雜的變化?！比嗣胥y行相關負責人坦言。
在國際層面，反洗錢是參與全球治理、保障金融雙向開放的重要手段。國際反洗錢合作，特別是金融行動特別工作組（FATF）等國際權威組織發(fā)布的反洗錢國際標準，越來越深刻地影響著國際金融、經(jīng)濟、政治生態(tài)。
《反洗錢法》頒布10年來，我國在與重點國家建立雙邊反洗錢情報合作方面，也取得重大進展。截至2015年底，中國反洗錢監(jiān)測分析中心已先后與韓國、俄羅斯、法國、日本、新西蘭等35個國家和地區(qū)的對口機構(gòu)正式建立反洗錢和反恐怖融資金融情報交流合作關系，接收和發(fā)出的國際協(xié)查請求數(shù)量逐年增長，僅2015年接收境外情報函件565份，對外發(fā)送情報函件353份。
我國反洗錢工作，正在受到世界的廣泛認可。2007年6月舉行的金融行動特別工作組全體會議上,各成員一致同意接受中國成為正式成員國。2012年2月，F(xiàn)ATF全會認為中國在反洗錢工作的主要方面已經(jīng)達到國際標準要求。
該負責人透露，中國將進一步加大對外反洗錢金融情報交流合作力度，與境外反洗錢職能部門展開更多務實有效的合作。
《中華人民共和國反洗錢法》自2007年實施至今10年。10年來，金融機構(gòu)如何開展反洗錢工作？在打擊走私、販毒等犯罪中，金融情報如何發(fā)揮作用？反洗錢國際合作成效如何？
金融機構(gòu)嚴守關口
“臨柜人員，是反洗錢陣地的第一道防線?！比嗣胥y行成都分行反洗錢處負責人表示，金融機構(gòu)一線工作人員，是銀行體系中最先接觸到洗錢行為的人，如果被犯罪分子蒙蔽和利用，使資金流入下一環(huán)節(jié)，識別和偵破難度將加大。
2015年某天，廣東省汕尾市某銀行客戶嚴某的賬戶由于交易頻繁且金額巨大，引起該銀行工作人員的警覺。經(jīng)過調(diào)取和分析交易數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)嚴某在3個月時間里，累計交易額已高達1億元，資金量與嚴某的身份完全不符。該員工初步分析，懷疑客戶有洗錢嫌疑，于是按規(guī)定提交了重點可疑交易報告。
人民銀行汕尾市中心支行收到報告后，隨即組織轄區(qū)多家銀行機構(gòu)擴大范圍排查嚴某及其交易對手的資金運作情況。經(jīng)過對一系列指標的分析和判斷，初步認定嚴某涉嫌經(jīng)營非法匯兌型地下錢莊。隨后，與汕尾市公安局進行情報會商。
“經(jīng)過一段時間偵查，最終在今年5月19日，成功破獲這起代號為‘11？24’特大地下錢莊案。據(jù)辦案人員初步估算，涉案金額超過500億元人民幣，是汕尾市目前破獲的同類案件中，涉案金額最大、扣查凍結(jié)贓款最多的一起。人民銀行汕尾中心支行在協(xié)助案件的偵破中，起到了重要作用?！鄙俏彩泄簿钟嘘P負責人表示。
金融機構(gòu)臨柜人員對洗錢行為的警覺，與日益加強的業(yè)務培訓分不開。人民銀行相關負責人告訴記者，央行高度重視一線臨柜人員培訓力度，近年來，全國范圍累計完成銀行業(yè)、保險業(yè)反洗錢崗位人員共計40萬人次的業(yè)務培訓。
建立監(jiān)測分析體系
在反洗錢分析體系建設方面，人民銀行開展了洗錢類型分析工作，建立了覆蓋國家、地區(qū)和金融機構(gòu)3個層次的洗錢類型分析工作體系，印發(fā)主要洗錢活動的可疑交易識別點模型，指導金融機構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務特點建立和完善各自的異常交易監(jiān)測指標。
可疑資金的流動，是反洗錢監(jiān)測工作的一個難點。為此，人民銀行專門設立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，該中心已與2600余家金融機構(gòu)總部建立了電子化數(shù)據(jù)報送渠道，涵蓋銀行、證券期貨、保險、非銀行支付等領域，以其報送的大額和可疑交易報告為基礎。
隨著可疑資金監(jiān)測分析體系的不斷完善，可疑交易線索識別的準確率顯著提升。據(jù)統(tǒng)計，2015年，人民銀行分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收可疑交易線索5893份，其中，接收金融機構(gòu)重點可疑交易報告5267份，同比增長6.6%；篩選后對764份線索開展反洗錢調(diào)查，同比增長26.5%；向偵查機關移送線索1540起，同比增長67.4%；協(xié)助偵查機關對1494起案件開展反洗錢調(diào)查，同比增長61.5%。
今年以來，在四川省廣元、攀枝花等地破獲的一些特大制毒、販毒案件中，當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的反洗錢監(jiān)測模型，對案件的偵破起到了重要作用。2015年，四川省禁毒反洗錢金融情報工程正式實施。工程根據(jù)“案件類型化、類型特征化、特征模型化”等原則，通過對涉毒洗錢案件一些特征數(shù)據(jù)，如客戶身份、資金往來、交易情況等積累和歸納，確保模型的有效性。
人民銀行攀枝花中心支行反洗錢科負責人介紹，工程實施以來，幫助攀枝花連續(xù)破獲了6起涉毒案件，不僅提高了線索的精準度，還減輕了金融機構(gòu)和公安機關的工作壓力。
完善國際合作機制
“受國際政治、經(jīng)濟等多重因素的影響，反洗錢與反恐怖融資形勢正在發(fā)生深刻而復雜的變化?！比嗣胥y行相關負責人坦言。
在國際層面，反洗錢是參與全球治理、保障金融雙向開放的重要手段。國際反洗錢合作，特別是金融行動特別工作組（FATF）等國際權威組織發(fā)布的反洗錢國際標準，越來越深刻地影響著國際金融、經(jīng)濟、政治生態(tài)。
《反洗錢法》頒布10年來，我國在與重點國家建立雙邊反洗錢情報合作方面，也取得重大進展。截至2015年底，中國反洗錢監(jiān)測分析中心已先后與韓國、俄羅斯、法國、日本、新西蘭等35個國家和地區(qū)的對口機構(gòu)正式建立反洗錢和反恐怖融資金融情報交流合作關系，接收和發(fā)出的國際協(xié)查請求數(shù)量逐年增長，僅2015年接收境外情報函件565份，對外發(fā)送情報函件353份。
我國反洗錢工作，正在受到世界的廣泛認可。2007年6月舉行的金融行動特別工作組全體會議上,各成員一致同意接受中國成為正式成員國。2012年2月，F(xiàn)ATF全會認為中國在反洗錢工作的主要方面已經(jīng)達到國際標準要求。
該負責人透露，中國將進一步加大對外反洗錢金融情報交流合作力度，與境外反洗錢職能部門展開更多務實有效的合作。