我國(guó)反洗錢(qián)工作成效顯著：斬?cái)噙`法資金鏈條
來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 時(shí)間：2016-08-30
經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)編者按：加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，有助于監(jiān)測(cè)識(shí)別非法資金，及早發(fā)現(xiàn)資金的非法來(lái)源或用途，斬?cái)噙`法犯罪活動(dòng)的資金鏈條，督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和金融聲譽(yù)。同時(shí)，反洗錢(qián)也是我國(guó)積極參與全球治理、保障金融雙向開(kāi)放的重要手段。
《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自2007年實(shí)施至今10年。10年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作？在打擊走私、販毒等犯罪中，金融情報(bào)如何發(fā)揮作用？反洗錢(qián)國(guó)際合作成效如何？
金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)守關(guān)口
“臨柜人員，是反洗錢(qián)陣地的第一道防線?！比嗣胥y行成都分行反洗錢(qián)處負(fù)責(zé)人表示，金融機(jī)構(gòu)一線工作人員，是銀行體系中最先接觸到洗錢(qián)行為的人，如果被犯罪分子蒙蔽和利用，使資金流入下一環(huán)節(jié)，識(shí)別和偵破難度將加大。
2015年某天，廣東省汕尾市某銀行客戶嚴(yán)某的賬戶由于交易頻繁且金額巨大，引起該銀行工作人員的警覺(jué)。經(jīng)過(guò)調(diào)取和分析交易數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)嚴(yán)某在3個(gè)月時(shí)間里，累計(jì)交易額已高達(dá)1億元，資金量與嚴(yán)某的身份完全不符。該員工初步分析，懷疑客戶有洗錢(qián)嫌疑，于是按規(guī)定提交了重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。
人民銀行汕尾市中心支行收到報(bào)告后，隨即組織轄區(qū)多家銀行機(jī)構(gòu)擴(kuò)大范圍排查嚴(yán)某及其交易對(duì)手的資金運(yùn)作情況。經(jīng)過(guò)對(duì)一系列指標(biāo)的分析和判斷，初步認(rèn)定嚴(yán)某涉嫌經(jīng)營(yíng)非法匯兌型地下錢(qián)莊。隨后，與汕尾市公安局進(jìn)行情報(bào)會(huì)商。
“經(jīng)過(guò)一段時(shí)間偵查，最終在今年5月19日，成功破獲這起代號(hào)為‘11？24’特大地下錢(qián)莊案。據(jù)辦案人員初步估算，涉案金額超過(guò)500億元人民幣，是汕尾市目前破獲的同類(lèi)案件中，涉案金額最大、扣查凍結(jié)贓款最多的一起。人民銀行汕尾中心支行在協(xié)助案件的偵破中，起到了重要作用。”汕尾市公安局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
金融機(jī)構(gòu)臨柜人員對(duì)洗錢(qián)行為的警覺(jué)，與日益加強(qiáng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)分不開(kāi)。人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，央行高度重視一線臨柜人員培訓(xùn)力度，近年來(lái)，全國(guó)范圍累計(jì)完成銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)崗位人員共計(jì)40萬(wàn)人次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
建立監(jiān)測(cè)分析體系
在反洗錢(qián)分析體系建設(shè)方面，人民銀行開(kāi)展了洗錢(qián)類(lèi)型分析工作，建立了覆蓋國(guó)家、地區(qū)和金融機(jī)構(gòu)3個(gè)層次的洗錢(qián)類(lèi)型分析工作體系，印發(fā)主要洗錢(qián)活動(dòng)的可疑交易識(shí)別點(diǎn)模型，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)建立和完善各自的異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)。
可疑資金的流動(dòng)，是反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作的一個(gè)難點(diǎn)。為此，人民銀行專(zhuān)門(mén)設(shè)立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，該中心已與2600余家金融機(jī)構(gòu)總部建立了電子化數(shù)據(jù)報(bào)送渠道，涵蓋銀行、證券期貨、保險(xiǎn)、非銀行支付等領(lǐng)域，以其報(bào)送的大額和可疑交易報(bào)告為基礎(chǔ)。
隨著可疑資金監(jiān)測(cè)分析體系的不斷完善，可疑交易線索識(shí)別的準(zhǔn)確率顯著提升。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年，人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收可疑交易線索5893份，其中，接收金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告5267份，同比增長(zhǎng)6.6%；篩選后對(duì)764份線索開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，同比增長(zhǎng)26.5%；向偵查機(jī)關(guān)移送線索1540起，同比增長(zhǎng)67.4%；協(xié)助偵查機(jī)關(guān)對(duì)1494起案件開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，同比增長(zhǎng)61.5%。
今年以來(lái)，在四川省廣元、攀枝花等地破獲的一些特大制毒、販毒案件中，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)模型，對(duì)案件的偵破起到了重要作用。2015年，四川省禁毒反洗錢(qián)金融情報(bào)工程正式實(shí)施。工程根據(jù)“案件類(lèi)型化、類(lèi)型特征化、特征模型化”等原則，通過(guò)對(duì)涉毒洗錢(qián)案件一些特征數(shù)據(jù)，如客戶身份、資金往來(lái)、交易情況等積累和歸納，確保模型的有效性。
人民銀行攀枝花中心支行反洗錢(qián)科負(fù)責(zé)人介紹，工程實(shí)施以來(lái)，幫助攀枝花連續(xù)破獲了6起涉毒案件，不僅提高了線索的精準(zhǔn)度，還減輕了金融機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)的工作壓力。
完善國(guó)際合作機(jī)制
“受?chē)?guó)際政治、經(jīng)濟(jì)等多重因素的影響，反洗錢(qián)與反恐怖融資形勢(shì)正在發(fā)生深刻而復(fù)雜的變化。”人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言。
在國(guó)際層面，反洗錢(qián)是參與全球治理、保障金融雙向開(kāi)放的重要手段。國(guó)際反洗錢(qián)合作，特別是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，越來(lái)越深刻地影響著國(guó)際金融、經(jīng)濟(jì)、政治生態(tài)。
《反洗錢(qián)法》頒布10年來(lái)，我國(guó)在與重點(diǎn)國(guó)家建立雙邊反洗錢(qián)情報(bào)合作方面，也取得重大進(jìn)展。截至2015年底，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心已先后與韓國(guó)、俄羅斯、法國(guó)、日本、新西蘭等35個(gè)國(guó)家和地區(qū)的對(duì)口機(jī)構(gòu)正式建立反洗錢(qián)和反恐怖融資金融情報(bào)交流合作關(guān)系，接收和發(fā)出的國(guó)際協(xié)查請(qǐng)求數(shù)量逐年增長(zhǎng)，僅2015年接收境外情報(bào)函件565份，對(duì)外發(fā)送情報(bào)函件353份。
我國(guó)反洗錢(qián)工作，正在受到世界的廣泛認(rèn)可。2007年6月舉行的金融行動(dòng)特別工作組全體會(huì)議上,各成員一致同意接受中國(guó)成為正式成員國(guó)。2012年2月，F(xiàn)ATF全會(huì)認(rèn)為中國(guó)在反洗錢(qián)工作的主要方面已經(jīng)達(dá)到國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求。
該負(fù)責(zé)人透露，中國(guó)將進(jìn)一步加大對(duì)外反洗錢(qián)金融情報(bào)交流合作力度，與境外反洗錢(qián)職能部門(mén)展開(kāi)更多務(wù)實(shí)有效的合作。
《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自2007年實(shí)施至今10年。10年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作？在打擊走私、販毒等犯罪中，金融情報(bào)如何發(fā)揮作用？反洗錢(qián)國(guó)際合作成效如何？
金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)守關(guān)口
“臨柜人員，是反洗錢(qián)陣地的第一道防線?！比嗣胥y行成都分行反洗錢(qián)處負(fù)責(zé)人表示，金融機(jī)構(gòu)一線工作人員，是銀行體系中最先接觸到洗錢(qián)行為的人，如果被犯罪分子蒙蔽和利用，使資金流入下一環(huán)節(jié)，識(shí)別和偵破難度將加大。
2015年某天，廣東省汕尾市某銀行客戶嚴(yán)某的賬戶由于交易頻繁且金額巨大，引起該銀行工作人員的警覺(jué)。經(jīng)過(guò)調(diào)取和分析交易數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)嚴(yán)某在3個(gè)月時(shí)間里，累計(jì)交易額已高達(dá)1億元，資金量與嚴(yán)某的身份完全不符。該員工初步分析，懷疑客戶有洗錢(qián)嫌疑，于是按規(guī)定提交了重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。
人民銀行汕尾市中心支行收到報(bào)告后，隨即組織轄區(qū)多家銀行機(jī)構(gòu)擴(kuò)大范圍排查嚴(yán)某及其交易對(duì)手的資金運(yùn)作情況。經(jīng)過(guò)對(duì)一系列指標(biāo)的分析和判斷，初步認(rèn)定嚴(yán)某涉嫌經(jīng)營(yíng)非法匯兌型地下錢(qián)莊。隨后，與汕尾市公安局進(jìn)行情報(bào)會(huì)商。
“經(jīng)過(guò)一段時(shí)間偵查，最終在今年5月19日，成功破獲這起代號(hào)為‘11？24’特大地下錢(qián)莊案。據(jù)辦案人員初步估算，涉案金額超過(guò)500億元人民幣，是汕尾市目前破獲的同類(lèi)案件中，涉案金額最大、扣查凍結(jié)贓款最多的一起。人民銀行汕尾中心支行在協(xié)助案件的偵破中，起到了重要作用。”汕尾市公安局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
金融機(jī)構(gòu)臨柜人員對(duì)洗錢(qián)行為的警覺(jué)，與日益加強(qiáng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)分不開(kāi)。人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，央行高度重視一線臨柜人員培訓(xùn)力度，近年來(lái)，全國(guó)范圍累計(jì)完成銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)崗位人員共計(jì)40萬(wàn)人次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
建立監(jiān)測(cè)分析體系
在反洗錢(qián)分析體系建設(shè)方面，人民銀行開(kāi)展了洗錢(qián)類(lèi)型分析工作，建立了覆蓋國(guó)家、地區(qū)和金融機(jī)構(gòu)3個(gè)層次的洗錢(qián)類(lèi)型分析工作體系，印發(fā)主要洗錢(qián)活動(dòng)的可疑交易識(shí)別點(diǎn)模型，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)建立和完善各自的異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)。
可疑資金的流動(dòng)，是反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作的一個(gè)難點(diǎn)。為此，人民銀行專(zhuān)門(mén)設(shè)立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，該中心已與2600余家金融機(jī)構(gòu)總部建立了電子化數(shù)據(jù)報(bào)送渠道，涵蓋銀行、證券期貨、保險(xiǎn)、非銀行支付等領(lǐng)域，以其報(bào)送的大額和可疑交易報(bào)告為基礎(chǔ)。
隨著可疑資金監(jiān)測(cè)分析體系的不斷完善，可疑交易線索識(shí)別的準(zhǔn)確率顯著提升。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年，人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收可疑交易線索5893份，其中，接收金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告5267份，同比增長(zhǎng)6.6%；篩選后對(duì)764份線索開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，同比增長(zhǎng)26.5%；向偵查機(jī)關(guān)移送線索1540起，同比增長(zhǎng)67.4%；協(xié)助偵查機(jī)關(guān)對(duì)1494起案件開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，同比增長(zhǎng)61.5%。
今年以來(lái)，在四川省廣元、攀枝花等地破獲的一些特大制毒、販毒案件中，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)模型，對(duì)案件的偵破起到了重要作用。2015年，四川省禁毒反洗錢(qián)金融情報(bào)工程正式實(shí)施。工程根據(jù)“案件類(lèi)型化、類(lèi)型特征化、特征模型化”等原則，通過(guò)對(duì)涉毒洗錢(qián)案件一些特征數(shù)據(jù)，如客戶身份、資金往來(lái)、交易情況等積累和歸納，確保模型的有效性。
人民銀行攀枝花中心支行反洗錢(qián)科負(fù)責(zé)人介紹，工程實(shí)施以來(lái)，幫助攀枝花連續(xù)破獲了6起涉毒案件，不僅提高了線索的精準(zhǔn)度，還減輕了金融機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)的工作壓力。
完善國(guó)際合作機(jī)制
“受?chē)?guó)際政治、經(jīng)濟(jì)等多重因素的影響，反洗錢(qián)與反恐怖融資形勢(shì)正在發(fā)生深刻而復(fù)雜的變化。”人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言。
在國(guó)際層面，反洗錢(qián)是參與全球治理、保障金融雙向開(kāi)放的重要手段。國(guó)際反洗錢(qián)合作，特別是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，越來(lái)越深刻地影響著國(guó)際金融、經(jīng)濟(jì)、政治生態(tài)。
《反洗錢(qián)法》頒布10年來(lái)，我國(guó)在與重點(diǎn)國(guó)家建立雙邊反洗錢(qián)情報(bào)合作方面，也取得重大進(jìn)展。截至2015年底，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心已先后與韓國(guó)、俄羅斯、法國(guó)、日本、新西蘭等35個(gè)國(guó)家和地區(qū)的對(duì)口機(jī)構(gòu)正式建立反洗錢(qián)和反恐怖融資金融情報(bào)交流合作關(guān)系，接收和發(fā)出的國(guó)際協(xié)查請(qǐng)求數(shù)量逐年增長(zhǎng)，僅2015年接收境外情報(bào)函件565份，對(duì)外發(fā)送情報(bào)函件353份。
我國(guó)反洗錢(qián)工作，正在受到世界的廣泛認(rèn)可。2007年6月舉行的金融行動(dòng)特別工作組全體會(huì)議上,各成員一致同意接受中國(guó)成為正式成員國(guó)。2012年2月，F(xiàn)ATF全會(huì)認(rèn)為中國(guó)在反洗錢(qián)工作的主要方面已經(jīng)達(dá)到國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求。
該負(fù)責(zé)人透露，中國(guó)將進(jìn)一步加大對(duì)外反洗錢(qián)金融情報(bào)交流合作力度，與境外反洗錢(qián)職能部門(mén)展開(kāi)更多務(wù)實(shí)有效的合作。